كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري

يسعى المستثمرون في تركيا إلى معرفة كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري، حيث يُعد ذلك ركيزة أساسية من ركائز نجاح عملية الاستثمار العقاري بشكل دائم، لاسيما مع كثرة الفرص المتاحة في السوق العقاري بتركيا، الأمر الذي يستدعي وجود محدد لاختيار الفرص المناسبة وتفضيلها عن غيرها، لهذا سنقوم في مقالنا بالتعرف على كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري في تركيا، وسوف نذكر تفاصيل مهمة حول هذا الموضوع.

ما هو عائد الاستثمار العقاري؟

يُعرف العائد على الاستثمار في العقارات بأنه ذلك المقياس الذي يقوم من خلاله المستثمرون بتحديد العائد الربحي من العقار الاستثماري، حيث إنه يفيد في قياس نسب الربح في الاستثمار بعد مقارنة تكاليف البناء الرئيسية والدخل المتوقع تحقيقه بناءً على السعر، لهذا يهتم المستثمرون العقاريون بتركيا على الدوام بحساب العائد على الاستثمار العقاري.

• ما فائدة حساب عائد الاستثمار العقاري

هناك العديد من الفوائد التي يمكن تحصيلها عند حساب عائد الاستثمار العقاري، وفيما يلي أهمها:

• يُساعد على تحديد مدى نجاح الاستثمار والتعرف على الأموال المتوقع تحقيقها أو خسارتها في هذا الاستثمار، بالإضافة لمدى قدرة العقار على تحقيق التوقعات المأمولة منه على المستوى الاستثماري.
• يُساعد في إجراء مقارنة ما بين مختلف فرص الاستثمار المتاحة من أجل المفاضلة بينها واختيار الأفضل.
• يمنح إمكانية التتبع لأداء العقار والاستثمار عمومًا مع مرور الزمن، وبالتالي تتبع مدى تحقيق الاستثمار للأهداف المأمولة.

تعرف أكثر على : الإستثمار العقاري في تركيا وأنواع الإستثمار العقاري في تركيا 

طريقة حساب العائد على الاستثمار العقاري

تختلف طريقة حساب العائد على الاستثمار في تركيا بناءً على نوع الاستثمار، وفيما يلي نتعرف على أنواع مختلفة وطريقة حساب العائد فيها:

• حساب عائد استثمار بيع وشراء العقارات بالأرقام

يتم حساب العائد الاستثماري عند عمليات البيع والشراء من خلال، طرح المال الذي يتم جنيه من عملية البيع أو الشراء، من التكاليف الخاصة بالإغلاق أو أي من المصاريف الأخرى، وهذا وفق المعادلة التالية:

• (الإيرادات – النفقات) / مبلغ الاستثمار الأصلي * 100% = عائد استثمار بيع وشراء العقارات

• حساب عائد استثمار تأجير العقارات

تختلف طريقة حساب العائد على الاستثمار العقاري عند شراء عقار ومن ثم تأجيره، إذ إن يتم الحساب من خلال جمع قيمة الإيجارات على مدار عام أو أكثر من عام، ومن ثمّ تقسيمها على إجمالي ما يتم صرفه من نفقات، ومن ثمّ يتم ضرب الناتئج بالنسية المئوية، وهذا يتم وفق المعادلة التالية:

• (قيمة العقار * عدد السنوات) / النفقات * 100% = عائد استثمار تأجير العقارات.

• صناديق الاستثمارات العقاري REITs

إن صناديق الاستثمارات العقاري تُعد من طرق الاستثمار الشائعة في تركيا، حيث إنها عادةً ما تقدم دخل ثابت ومنتظم، وغالبًا ما يكون العائد السنوي فيها: 12.99%.

إقرأ المزيد عن : أهم مباديء الاستثمار العقاري  

معلومات هامة يجب معرفتها قبل حساب العائد على الاستثمار العقاري

هناك العديد من المعلومات التي يجب التعرف عليها قبل المضي قدمًا في حساب العائد على الاستثمار العقاري، وهي:

• تفاصيل الملكية

تشمل هذه التفاصيل قيمة العقار والتكاليف الخاصة بالإصلاح العقاري، بالإضافة إلى المساحة وعدد الغرف المتوفرة في العقار وغيرها.

• تفاصيل الرهن العقاري

تضم هذه التفاصيل شروط القرض العقاري، وما مقدار الأموال التي تدفع كدفعة أولى، بالإضافة إلى التكاليف المتعلقة بالإغلاق، فضلًا عن سعر الفائدة، حيث تعتبر هذه المعلومات مهمة عند حساب العائد.

• تفاصيل دخل الإيجار

المتمثلة في الدخل الشهري الذي يتم جنيه من العقار وتوقعات معدل الشعور للعقار، وتعتبر هذه المعلومات مهمة جدًا عند الحديث عن حساب عائد استثمار تأجير العقارات.

• مصاريف الإيجار الشهرية

تشمل هذه المصاريف، مصاريف الصيانة التي تتم بشكل شهري للعقار، بالإضافة إلى الإصلاحات خلال الشهر أيضًا، وكذلك ما يتم تقديمه من خدمات بشكل شهري للعقار وما يوجد من مستحقات شهرية.

• العائد النقدي على النقد

إن عائد النقد على النقد يمثل العائد المتوقع من ما يتم استثماره في الإيجار عند حساب العائد الاستثماري، ومن أجل حساب قيمة العائد لابد من تقسيم تدفق النقد السنوي للعقار بعد أن يتم خصم الضرائب على قيمة الشراء.

• التدفق النقدي السنوي

يتم حساب التدفق النقدي السنوي من خلال طرح دين العقار من صافي الدخل التشغيلي، ليتم حساب الربح السنوي والذي يتم حسابه بعد أن تتم تغطية كافة المدفوعات الخاصة بالرهن العقاري والنفقات.

ما هي أفضل نسبة معدل للعائد على الاستثمار العقاري؟

لا يمكن أن يتم تحديد رقم معين واعتباره النسبة الأفضل عند الحديث عن معدل العائد على الاستثمار العقاري، حيث إن الأمر يختلف من عقار إلى آخر، وبناءً على العائدات التنافسية التي تختلف من موقع عقار إلى آخر، حيث إن هناك عقارات تحقق عائدات فوق المتوقعة في بعض المواقع، عند إدخال تحسينات وتطويرات على الموقع، وهناك عقارات تحقق خسارة أيضًا، لذلك فإن الأمر يرتبط بشكل أساسي في نوعية وشكل الاستثمار، وحسن اختيار الموقع المناسب لشراء العقار.

في نهاية مقالنا نكون قد تعرفنا على كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري، وقمنا باستعراض معلومات مهمة حول العائد الاستثماري، في الوقت الذي يمكنكم فيه التواصل معنا في شركة ديدن العقارية لتملك أفضل العقارات، التي تساعدكم على تحقيق عائد استثماري مرتفع على الدوام.

إقرأ المزيد: 

صناديق الاستثمار العقاري في تركيا 

الحصول على الجنسية التركية من خلال الاستثمار